L'assemblea dei soci della Banca Popolare Valconca, nel corso dell'assemblea di domenica scorsa, con una maggioranza non schiacciante ma comunque tale, ha deciso di rifiutare le nozze con Popolare del Lazio. Per fare cosa? Per andare dove? Il rifiuto espresso dal voto pare più una ripicca tesa ad affermare la legittimità della propria autonomia e indipendenza che non il frutto di un progetto alternativo. Non risultano all'orizzonte "cavalieri bianchi", che peraltro non arrivano quasi mai, nonostante qualcuno ne vociferasse, con il rischio di distorcere le informazioni al mercato e di commettere aggiotaggio. L'assemblea ha votato no e, per carità, legittimamente: ma con quali prospettive?
Al 31.12.2022 scade la cosiddetta phase-in, ovvero il periodo durante il quale non entreranno a pieno regime gli standard di Basilea 3. Come ricordava a un convegno accademico il vidirettore della Vigilanza di Bankitalia, Pilati,"la pandemia COVID19 ha imposto un ripensamento dei tempi previsti per l’applicazione delle nuove regole. Nel marzo dello scorso anno, il Comitato di Basilea – con il pieno sostegno della Banca d’Italia – ha deciso di rinviare di un anno, all’1.1.2023, l’entrata in vigore degli standard di Final Basel III per aumentare la capacità operativa delle banche di fronteggiare le sfide della pandemia."
Ora è abbastanza evidente che non ci sono alternative, tranne quella che, nonostante la moral suasion di Bankitalia, è stata poi rifiutata. Il concambio con Blu Banca, che a taluni non piaceva, rifletteva, peraltro, la situazione della Banca Popolare Valconca anche in termini di capacità del patrimonio, ormai assai ridotto, di assorbire le perdite su crediti
Dunque al 1.1.2023 entreranno in vigore nuove regole, più restrittive, dalla cui applicazione derivano conseguenze di immediata evidenza per Banca Popolare Valconca; la scelta di non dare seguito al progetto di fusione avvia, a mio parere, decisamente la banca verso provvedimenti straordinari dell'autorità di Vigilanza.
Un salto nel buio: perché?
Alessandro Berti
